02 декабря 2014 года РА «Стандарт-Рейтинг» приняло решение о подтверждении кредитного рейтинга / рейтинга финансовой устойчивости / страховщика на уровне uaAA+ ЧАСТНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ «УКРАИНСКАЯ СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП». Страховщик с рейтингом uaAA+ характеризуется очень высокой финансовой устойчивостью / кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими страховщиками. Обновляя рейтинг страховщика, Агентство руководствовалось результатами работы Компании за 9 месяцев 2014 года.
1. По итогам 9 месяцев 2014 года объем валовых премий, собранных СК «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП», составил 192,928 млн. грн., что на 28,44% превышает объем премий за тот же период 2013 года. При этом снизилась и без того небольшая доля перестраховочных компаний в брутто-премиях страховщика и по итогам трех кварталов 2014 года составила 0,14%. Чистые и заработанные страховые премии продемонстрировали рост: чистые премии увеличились с 128,255 млн. грн. до 163,552 млн. грн., или на 27,52%, а заработанные – на 25,52% до уровня 155,474 млн. грн.
Таблица 1
Основные показатели доходов и расходов
ЧАО «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП», тыс. грн, п.п., %
|
# |
Показатели |
9 месяцев 2014 года |
9 месяцев 2013 года |
Изменение |
Темп прироста, % |
|
1 |
Брутто-премии, всего, в т.ч. |
192927,71 |
150203,21 |
42724,5 |
28,44% |
|
2 |
от страхователей физических лиц |
136945,70 |
110690,50 |
26255,2 |
23,72% |
|
3 |
от перестраховщиков |
260,85 |
518,66 |
-257,81 |
-49,71% |
|
4 |
Доля физических лиц в брутто-премиях |
70,98% |
73,69% |
-2,71 п.п. |
- |
|
5 |
Доля перестраховщиков в брутто-премиях |
0,14% |
0,35% |
-0,21 п.п. |
- |
|
6 |
Страховые платежи, отправленные перестраховщикам |
29 375,72 |
21 948,70 |
7427,02 |
33,84% |
|
7 |
Коэффициент зависимости от перестраховщиков |
15,23% |
14,61% |
0,61 п.п. |
- |
|
8 |
Чистые премии |
163552,0 |
128254,51 |
35297,48 |
27,52% |
|
9 |
Заработанные страховые премии |
155474,47 |
123867,83 |
31606,64 |
25,52% |
|
10 |
Страховые выплаты и компенсации |
75733,19 |
60517,89 |
15215,30 |
25,14% |
|
11 |
Соотношение между выплатами и брутто-премиями |
39,25% |
40,29% |
-1,04 п.п. |
- |
2. Наряду с приростом брутто-премий наблюдается также рост страховых выплат. По результатам 9 месяцев 2014 года СК «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП» произвела выплат на сумму 75,733 млн. грн., что на 25,14% выше аналогичного показателя 2013 года. Но данный прирост почти не повлиял на уровень выплат страховщика, который составил 39,25%, уменьшившись на 1,04 п.п. по сравнению с тем же показателем 2013 года.
3. За первые три квартала 2014 года ключевые балансовые показатели Компании продемонстрировали рост. Активы выросли на 23,18%, составив 293,46 млн. грн., собственный капитал увеличился с 88,941 млн. грн. до 117,41 млн. грн., или на 32,01%. Валовые обязательства в период с 01.01.2014г. по 01.10.2014г. выросли на 17,92%: с 149,294 млн. грн. до 176,05 млн. грн. В результате опережающих темпов роста собственного капитала над обязательствами вырос уровень капитализации страховщика с 59,57% до 66,69%, или на 7,12 п.п.
4. Ликвидные активы по состоянию на 01.10.2014г. составили 118,01 млн. грн., что на 57,69% выше, чем по состоянию на начало года. В связи со значительным ростом денежных средств страховщика уровень ликвидности вырос на 16,91 п.п. до 67,03%, что соответствует хорошему уровню ликвидности.
Таблица 2
Ключевые балансовые показатели
ЧАО «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП», тыс. грн, п.п., %
|
# |
Показатели |
01.10.2014 |
01.01.2014 |
Изменение |
Темп прироста, % |
|
1 |
Активы |
293460,09 |
238235,17 |
55224,92 |
23,18% |
|
2 |
Собственный капитал |
117410,36 |
88940,97 |
28469,39 |
32,01% |
|
3 |
Обязательства |
176049,73 |
149294,2 |
26755,53 |
17,92% |
|
4 |
Коэффициент покрытия обязательств собственным капиталом |
66,69% |
59,57% |
7,12 п.п. |
- |
|
5 |
Ликвидные активы |
118009,81 |
74834,31 |
43175,5 |
57,69% |
|
6 |
Доля ликвидных активов в активах страховщика |
40,21% |
31,41% |
8,80 п.п. |
- |
|
7 |
Соотношение между ликвидными активами и обязательствами |
67,03% |
50,13% |
16,91 п.п. |
- |
5. Внешнюю поддержку СК «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП» оказывает акционер страховщика – международная страховая группа со штаб-квартирой в Австрии VIENNA INSURANCE GROUP Wiener Stadtische Versicherung AG. VIENNA INSURANCE GROUP Wiener Stadtische Versicherung AG (VIG) представлена в 24 странах мира 50 компаниями и является лидером страхового рынка Центральной и Восточной Европы.
По итогам 9 месяцев 2014 года VIG продемонстрировала ряд позитивных тенденций в сравнении с аналогичным периодом 2013 года:
- прибыль VIG выросла на 36,4% до 430,8 млн. евро;
- прибыль на одну акцию (EPS) выросла на 65,5% до 3,26 евро.
- премии выросли оставались стабильными на отметке 7 млрд. евро;
- комбинированный коэффициент снизился до 97,2% что указывает на увеличение доходности операций группы в сегменте классического страхования;
Таким образом, СК «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП», имея надежную поддержку в лице страховой группы VIENNA INSURANCE GROUP Wiener Stadtische Versicherung AG (VIG), вошла в четвертый квартал 2014 года с растущим объемом валового бизнеса, а также с хорошими показателями капитализации и ликвидности. Вышеперечисленные факторы стали обоснованием для подтверждения рейтинга Компании на данном уровне.
РА «Стандарт-Рейтинг» (Украина)