24 июня 2015 года РА «Стандарт-Рейтинг» приняло решение об обновлении кредитного рейтинга / рейтинга финансовой устойчивости / страховщика на уровне uaAA+ ЧАСТНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "УКРАИНСКАЯ СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ "КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП". Страховщик с рейтингом uaAA+ характеризуется очень высокой финансовой устойчивостью / кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими страховщиками. Обновляя рейтинг страховщика, Агентство руководствовалось результатами работы Компании за 2014 год и первый квартал 2015 года.
1. По итогам первого квартала 2015 года Компания смогла собрать 82.302 млн. грн валовых премий, что на 60.85% выше аналогичного показателя 2014 года. Агентство позитивно оценивает такой заметный рост валового бизнеса в сложный для страхового рынка период. При этом, увеличились поступления от физических лиц: с 37.68 млн. грн до 57.197 млн. грн. Доля перестраховщиков в брутто-премиях, наоборот, снизилась почти до нулевого порога и составила всего 0.01%.
Таблица 1
Основные показатели доходов и расходов
ЧАО "УСК "КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП", тыс. грн, п.п., %
|
# |
Показатели |
I квартал 2015 года |
I квартал 2014 года |
Изменение |
Темп прироста, % |
|
1 |
Брутто-премии, всего, в т.ч. |
82301.98 |
51167.02 |
31134.96 |
60.85% |
|
2 |
от страхователей физических лиц |
57196.88 |
37679.57 |
19517.31 |
51.80% |
|
3 |
от перестраховщиков |
5.08 |
157.19 |
-152.11 |
-96.77% |
|
4 |
Доля физических лиц в брутто-премиях |
69.50% |
73.64% |
-4.14 п.п. |
- |
|
5 |
Доля перестраховщиков в брутто-премиях |
0.01% |
0.31% |
-0.30 п.п. |
- |
|
6 |
Страховые платежи, отправленные перестраховщикам |
12186.39 |
9696.1 |
2490.29 |
25.68% |
|
7 |
Коэффициент зависимости от перестраховщиков |
14.81% |
18.95% |
-4.14 п.п. |
- |
|
8 |
Чистые премии |
70115.6 |
41470.92 |
28644.67 |
69.07% |
|
9 |
Заработанные страховые премии |
61712.04 |
44735.12 |
16976.92 |
37.95% |
|
10 |
Страховые выплаты и компенсации |
45402.10 |
25209.52 |
20192.58 |
80.10% |
|
11 |
Соотношение между выплатами и брутто-премиями |
55.17% |
49.27% |
5.90 п.п. |
- |
2. Объем страховых платежей, отправленных перестраховщикам, за первый квартал 2015 года составил 12.186 млн. грн, что на 25.68% превышает тот же показатель за первый квартал 2014 года. Но за счет опережающих темпов роста валовых премий над страховыми платежами, отправленными перестраховщикам, снизился коэффициент зависимости от перестраховщиков: с 18.95% до 14.81%, или на 4.14 п.п.
Чистые и заработанные страховые премии продемонстрировали рост. Так, чистые премии за первые три месяца текущего года по сравнению с тем же периодом 2014 года выросли на 69.07% и достигли уровня 70.116 млн. грн. Заработанные страховые премии увеличились с 44.735 млн. грн до 61.712 млн. грн, или на 37.95%.
3. За первые три месяца 2015 года ЧАО «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП» произвела страховые выплаты на сумму 45.402 млн. грн, что на 80.10% выше объема выплат, произведенных за тот же период 2014 года. В результате, уровень выплат страховщика вырос с 49.27% до 55.17%, или на 5.90 п.п.
4. Балансовые показатели в период с 31.12.2014г. по 31.03.2015г. продемонстрировали разнонаправленную динамику. Активы выросли на 3.21% до 308.354 млн. грн, собственный капитал снизился на 13.38% до 99.316 млн. грн, в то время как валовые обязательства выросли на 13.54%: с 184.115 млн. грн до 209.038 млн. грн. В результате, по состоянию на 31.03.2015г. собственный капитал покрывал 47.51% обязательств, что соответствует достаточному уровню капитализации.
Ликвидные активы за анализируемый период сократились на 2.98% до 117.123 млн. грн. Учитывая рост обязательств, уровень ликвидности снизился на 9.54 п.п. до 56.03%, что соответствует общерыночной тенденции.
Таблица 2
Ключевые балансовые показатели ЧАО "УСК "КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП"
за первый квартал 2015 года, тыс. грн, п.п., %
|
# |
Показатели |
31.03.2015 |
31.12.2014 |
Изменение |
Темп прироста, % |
|
1 |
Активы |
308353.91 |
298766.04 |
9587.87 |
3.21% |
|
2 |
Собственный капитал |
99316.17 |
114651.19 |
-15335.02 |
-13.38% |
|
3 |
Обязательства |
209037.74 |
184114.85 |
24922.89 |
13.54% |
|
4 |
Коэффициент покрытия обязательств собственным капиталом |
47.51% |
62.27% |
-14.76 п.п. |
- |
|
5 |
Ликвидные активы |
117123.43 |
120716.04 |
-3592.61 |
-2.98% |
|
6 |
Доля ликвидных активов в активах страховщика |
37.98% |
40.40% |
-2.42 п.п. |
- |
|
7 |
Соотношение между ликвидными активами и обязательствами |
56.03% |
65.57% |
-9.54 п.п. |
- |
5. Агентство напоминает, что ЧАО "УСК» "КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП" входит в состав международной страховой группы со штаб-квартирой в Австрии VIENNA INSURANCE GROUP Wiener Stadtische Versicherung AG. VIENNA INSURANCE GROUP Wiener Stadtische Versicherung AG (VIG) представлена в 24 странах мира 50 компаниями и является лидером страхового рынка Центральной и Восточной Европы.
Согласно отчетности первого квартала 2015 года VIENNA INSURANCE GROUP довольно успешно начала год и представила следующие результаты:
· Валовые подписанные премии составили 2.756 млрд. евро, что на 0.9% выше показателя за первый квартал 2014 года;
· Прибыль до налогообложения составила 130.9 млн. евро;
· Комбинированный коэффициент составил 96.3%;
· Рост активов составил 5% и на 31.03.2015г. их объем увеличился до 46.633 млрд. евро;
· Прирост собственного капитала составил 3.7%, его объем достиг 5.48 млрд. евро.
Проанализировав отчетность Компании за І квартал 2015 года, РА «Стандарт-Рейтинг» отмечает заметный рост объемов валового бизнеса в сложных экономических условиях, что и послужило базой для принятия решения о подтверждении рейтинга ЧАО "УСК "КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП" на уровне uaAA+.
РА «Стандарт-Рейтинг» (Украина)