27 ноября 2015 года Рейтинговое агентство «Стандарт-Рейтинг» подтвердило рейтинг финансовой устойчивости / кредитный рейтинг Частного акционерного общества «ЮПИТЕР СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП» на уровне uaAA+.

Данный страховщик с рейтингом uaAА+ характеризуется высокой финансовой устойчивостью по сравнению с другими украинскими страховщиками. Принимая решение об обновлении рейтинга на таком высоком уровне, Агентство руководствовалось итогами работы страховщика за 9 месяцев 2015 года.

 

1. За 9 месяцев 2015 года ЧАО СК «ЮПИТЕР ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП» удалось собрать 45,812 млн. грн. валовых премий, что на 42,74% выше аналогичного показателя за тот же период 2014 года. Кроме того, РА «Стандарт-Рейтинг» учитывало и тот факт, что Компания постоянно повышает качество предоставления услуг. Так, в августе 2015 года успешно стартовали продажи программ страхования жизни ЧАО СК «ЮПИТЕР ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП» в отделениях Страховой компании «Украинская страховая группа» в рамках совместного проекта кросс-продаж компаний Vienna Insurance Group в Украине. Таким образом Vienna Insurance Group расширяет возможности приобретения полиса страхования жизни клиентами.

 

2. За первые три квартала 2015 года Компания произвела выплаты на сумму 1,354 млн. грн., что почти в два раза превышает объем выплат, произведенных за тот же период 2014 года. Следует отметить, что выплаты по дожитию составили 53% (0,7 млн. грн.) от общего объема выплат: + 56% по сравнению с аналогичным периодом 2014 г. Однако, несмотря на такой существенный рост, уровень выплат не превысил 3%.

Таблица 1

Основные показатели доходов и расходов ЧАО СК «ЮПИТЕР ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП» (30434963) за 9 месяцев 2015 года, тыс. грн., п.п., %

#	Показатели	9 месяцев 2015 года	9 месяцев 2014 года	Изменение	Темп прироста, %
1	Страховые платежи (премии, взносы)	45812	32095	13717	42.74%
2	Страховые выплаты и компенсации	1354	765	589	76.99%
3	Соотношение между выплатами и брутто-премиями	2.96%	2.38%	0.58 п.п.	-
4	Аквизационные затраты	12861	5131	7730	150.65%
5	Соотношение между аквизационными затратами и страховыми платежами	28.07%	15.99%	12.08 п.п.	-
6	Чистая прибыль	1166	2288	-1122	-49.04%
7	Рентабельность собственного капитала	2.54%	5.17%	-2.63 п.п.	-

 

            3. Аквизационные затраты за 9 месяцев 2015 года составили 12,861 млн. грн., что в 2,5 раза выше объема затрат за тот же период 2014 года. Как результат, соотношение между аквизационными затратами и страховыми платежами выросло с 15,99% до 28,07%, или на 12,08 п.п.

Страховщик по итогам 9 месяцев 2015 года получил прибыль в размере 1,166 млн. грн. Показатель рентабельности собственного капитала составил 2,54%.

Следует отметить, что уже сам факт прибыльной работы Компании в сложный экономический период заслуживает позитивной оценки.

 

            4. Балансовые показатели в период с 01.01.2015 г. по 01.10.2015 г. продемонстрировали восходящую динамику:

·         Активы выросли на 32,13% до 262,826 млн. грн.;

·         Собственный капитал увеличился на 2,61% (до 45,828 млн. грн.);

·         Обязательства увеличились на 40,68% (до 216,998 млн. грн.);

·         Ликвидные активы выросли с 117,442 млн. грн. до 185,674 млн. грн. или на 58,10%.

 

На начало четвертого квартала 2015 года страховщик обладал высоким уровнем ликвидности – 85,56%, что превышает среднерыночное значение данного показателя.

 

Таблица 2

Ключевые балансовые показатели ЧАО СК «ЮПИТЕР ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП» (30434963) за 9 месяцев 2015 года, тыс. грн., п.п., %

#	Показатели	01.10.2015	01.01.2015	Изменение	Темп прироста, %
1	Активы	262826	198914	63912	32.13%
2	Собственный капитал	45828	44664	1164	2.61%
3	Обязательства	216998	154250	62748	40.68%
4	Коэффициент покрытия обязательств собственным капиталом	21.12%	28.96%	-7.84 п.п.	-
5	Ликвидные активы	185674	117442	68232	58.10%
6	Доля ликвидных активов в активах страховщика	70.65%	59.04%	11.60 п.п.	-
7	Соотношение между ликвидными активами и обязательствами	85.56%	76.14%	9.43 п.п.	-

 

5. Агентство обращает особое внимание на то, что ЧАО СК «ЮПИТЕР ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП» обладает беспрецедентно высоким уровнем внешней поддержки со стороны своего акционера – международной страховой группы со штаб-квартирой в Австрии VIENNA INSURANCE GROUP Wiener Stadtische Versicherung AG (VIG), которая представлена в 24 странах мира 50 компаниями и является лидером страхового рынка в Центральной и Восточной Европе.

 

За 9 месяцев 2015 года VIENNA INSURANCE GROUP показала следующие результаты:

·         Общий объем премий, сгенерированный Компанией, составил 6,9 млрд. евро. В сегменте страхования жизни наблюдается незначительный спад в валовых премиях на уровне 5,2%.

·         Финансовый результат Группы снизился на 7,1% до 797,3 млн. евро. Операционная прибыль VIG составила 370,3 млн. евро, а прибыль до налогообложения – 175,3 млн. евро.

·         Комбинированный коэффициент составил 96,9%.

·         Активы выросли с 44,425 млн. евро до 44,84 млн. евро, или на 0,9%.

 

РА «Стандарт-Рейтинг» выделяет ряд факторов, которые позволили подтвердить рейтинг финансовой устойчивости ЧАО СК «ЮПИТЕР ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП»:

 

§         Заметный рост валовых премий в сложных условиях работы на украинском рынке страхования жизни;

§         Факт прибыльной деятельности в сложный экономический период;

§         Заметный рост уровня ликвидности;

§         Внешняя поддержка со стороны акционера VIENNA INSURANCE GROUP, которая является одной из лидирующих компаний на рынке страхования в Европе.

 

РА «Стандарт-Рейтинг» (Украина)