14 грудня 2017 року рейтинговий комітет РА «Стандарт-Рейтинг» прийняв рішення про оновлення кредитного рейтингу / рейтингу фінансової стійкості / страховика на рівні uaAA+ ПРИВАТНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ «УКРАЇНСЬКА СТРАХОВА КОМПАНІЯ «КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП». Страховик з рейтингом uaAA+ характеризується дуже високою фінансовою стійкістю / кредитоспроможністю порівняно з іншими українськими страховиками. Поновлюючи рейтинг Страховика, Агентство керувалось результатами роботи Компанії за 9 місяців 2017 року.
1.
Об’єм валових премій за перші три
квартали 2017 року склав 364,659 млн. грн., що
на 11,52% вище аналогічного показника за
той самий період 2016 року. Водночас,
надходження від фізичних осіб зросли
на 12,07% до 256,653 млн. грн., а від
перестрахувальників – на 99,25% до 0,002
млн. грн. Діяльність Страховика була
сконцентрована на населенні, про що
свідчить доля фізичних осіб в
брутто-преміях, яка становила 70,38%.
На думку Агентства, стабільний приріст валових премій протягом 2017 року заслуговує позитивної оцінки.
Таблиця 1
Основні показники доходів та витрат ПрАТ «КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП» (24175269) за 9 місяців 2017 року, тис. грн., п.п., %
|
# |
Показники |
9 місяців 2017 року |
9 місяців 2016 року |
Зміна |
Темп приросту, % |
|
1 |
Брутто-премії, всього, в т.ч. |
364659,00 |
326979,72 |
37679,28 |
11,52% |
|
2 |
від страхувальників фізичних осіб |
256652,90 |
228 999,2 |
27 653,7 |
12,07% |
|
3 |
від перестраховиків |
1,60 |
212,01 |
-210,41 |
-99,25% |
|
4 |
Частка фізичних осіб в брутто-преміях |
70,38% |
70,03% |
0,35 п.п. |
- |
|
5 |
Частка перестраховиків в бруто-преміях |
0,0004% |
0,06% |
-0,0596 п.п. |
- |
|
6 |
Страхові платежі, відправлені перестраховикам |
89234,7 |
66724,89 |
22509,81 |
33,74% |
|
7 |
Коефіцієнт залежності від перестраховиків |
24,47% |
20,41% |
4,06 п.п. |
- |
|
8 |
Чисті премії |
275424,3 |
260254,83 |
15169,47 |
5,83% |
|
9 |
Зароблені страхові премії |
258084,80 |
258105,38 |
-20,58 |
-0,01% |
|
10 |
Фінансовий результат від операційної діяльності |
-60856,70 |
-1264,30 |
-59592,40 |
- |
|
11 |
Рентабельність продаж |
-16,69% |
-0,39% |
-16,30 п.п. |
- |
|
12 |
Страхові виплати і компенсації |
175440,40 |
132469,79 |
42970,61 |
32,44% |
|
13 |
Співвідношення між виплатами і бруто-преміями |
48,11% |
40,51% |
7,60 п.п. |
- |
|
14 |
Чистий прибуток |
-52687,90 |
12740,20 |
-65428,10 |
- |
|
15 |
Рентабельність власного капіталу |
-38,22% |
8,14% |
-46,36 п.п. |
- |
2. Страхові платежі, відправлені перестраховикам, за 9 місяців 2017 року в порівнянні з тим же періодом 2016 року виросли на 33,74% до 89,235 млн. грн. Таким чином, збільшився коефіцієнт залежності від перестрахових компаній на 4,06 п.п. до 24,47%. Чисті премії збільшились на 5,83% до 275,424 млн. грн., а зароблені знизились на 20,58 тис. грн. до 258,085 млн. грн.
3. За перші три квартали 2017 року Компанія виплатила своїм клієнтам 175,440 млн. грн., що на 32,44% більше об’єму виплат за той самий період 2016 року. Таким чином, рівень виплат виріс з 40,51% до 48,11%, або на 7,60 п.п.
За результатами 9 місяців 2017 року СК «КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП» показала збиткову діяльність. Але Агентство відмічає, що розмір збитку не несе в собі загрози фінансовій стабільності Страховика.
4. В період з 01.01.2017р. по 01.10.2017р. балансові показники Страховика продемонстрували зростаючий тренд:
-
Активи збільшились на 22,02% до 542,728 млн. грн.;
-
Власний капітал виріс на 4,66% до 137,856 млн. грн.;
-
Зобов’язання збільшились на 29,32% до 404,872 млн. грн.;
-
Ліквідні активи виросли на 12,16% до 229,305 млн. грн.
Таким
чином, станом на початок четвертого
кварталу 2017 року Компанія мала достатній
рівень ліквідності (56,64%), а власний
капітал покривав 34,05% зобов’язань.
Таблиця 2
Основні балансові показники ПрАТ «КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП» (24175269) за 9 місяців 2017 року, тис. грн., п.п., %
|
# |
Показники |
01.10.2017 |
01.01.2017 |
Зміна |
Темп приросту, % |
|
1 |
Активи |
542727,50 |
444787,40 |
97940,1 |
22,02% |
|
2 |
Власний капітал |
137855,80 |
131719,70 |
6136,1 |
4,66% |
|
3 |
Зобов’язання |
404871,70 |
313067,7 |
91804 |
29,32% |
|
4 |
Коефіцієнт покриття зобов’язань власним капіталом |
34,05% |
42,07% |
-8,02 п.п. |
- |
|
5 |
Ліквідні активи |
229305,10 |
204442,70 |
24862,4 |
12,16% |
|
6 |
Доля ліквідних активів в активах страховика |
42,25% |
45,96% |
-3,71 п.п. |
- |
|
7 |
Співвідн |
5. Агентство нагадує, що ключовим акціонером ПрАТ «УКРАЇНСЬКА СТРАХОВА КОМПАНІЯ «КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП» є міжнародна страхова група зі штаб-квартирою в Австрії VIENNA INSURANCE GROUP, яка забезпечує безпрецедентно високий рівень зовнішньої підтримки українській дочірній компанії. VIENNA INSURANCE GROUP (VIG) представлена в 24 країнах світу 50 компаніями і є лідером страхового ринку Центральної та Східної Європи. Згідно зі звітністю за 9 місяців 2017 року, VIG продемонструвала наступні результати:
-
Об’єм премій по Групі склав 7,153 млрд. євро, що на 2,7% вище аналогічного показника за 9 місяців 2016 року;
-
Прибуток до оподаткування зріс на 9,9% до 331,2 млн. євро;
-
Комбінований коефіцієнт склав 97,3%.
Проаналізувавши
діяльність Компанії за 9 місяців 2017
року, РА «Стандарт-Рейтинг» виділяє
наступні фактори підтвердження рейтингу
фінансової стійкості страховика:
-
Приріст валових премій;
-
Високий рівень виплат (48,11%);
-
Достатній рівень ліквідності (56,64%);
-
Високий рівень зовнішньої підтримки.
Рейтинговое агенство «Стандарт-Рейтинг» (Україна)