7 августа 2018 года Рейтинговое агентство «Стандарт-Рейтинг» обновило кредитный рейтинг / рейтинг финансовой устойчивости страховщика Частного акционерного общества «Страховая компания «МИР» по национальной шкале на уровне uaA-. Страховщик с рейтингом uaA- характеризуется высокой финансовой устойчивостью по сравнению с другими украинскими страховщиками. Рейтинговая оценка Частного акционерного общества «Страховая компания «МИР» (СК «МИР») обновлялась исходя из анализа итогов работы Компании за первое полугодие 2018 года.
1. СК «МИР» за первые шесть месяцев 2018 года собрала 30,231 млн. грн. валовых премий, что на 29,62% превышает объем премий, собранных за тот же период 2017 года. В то же время, поступления от физических лиц выросли на 155,44% до 1,966 млн. грн., а от перестраховщиков снизились на 41,84% до 0,586 млн. грн. Таким образом, доля физлиц увеличилась с 3,3% до 6,5%, а доля перестраховочных компаний сократилась с 4,32% до 1,94%.
По мнению Агентства, заметный рост валового бизнеса Страховщика заслуживает положительной оценки.
Таблица 1
Основные показатели доходов и расходов Частного акционерного общества «Страховая компания «МИР» (ЕГРПОУ 19209435), тыс. грн., п.п., %
|
# |
Показатели |
I полугодие 2018 года |
I полугодие 2017 года |
Изменение |
Темп прироста, % |
|
1 |
Брутто-премии, всего, в т.ч. |
30230,8 |
23321,9 |
6908,9 |
29,62% |
|
2 |
от страхователей физических лиц |
1966,4 |
769,8 |
1196,6 |
155,44% |
|
3 |
от перестраховщиков |
586 |
1007,6 |
-421,6 |
-41,84% |
|
4 |
Доля физических лиц в брутто-премиях |
6,50% |
3,30% |
3,20 п.п. |
- |
|
5 |
Доля перестраховщиков в брутто-премиях |
1,94% |
4,32% |
-2,38 п.п. |
- |
|
6 |
Страховые платежи, отправленные перестраховщикам |
9906,3 |
2056,4 |
7849,9 |
381,73% |
|
7 |
Коэффициент зависимости от перестраховщиков |
32,77% |
8,82% |
23,95 п.п. |
- |
|
8 |
Чистые премии |
20324,5 |
21265,5 |
-941 |
-4,43% |
|
9 |
Заработанные страховые премии |
20151,7 |
25620,8 |
-5469,1 |
-21,35% |
|
10 |
Финансовый результат от операционной деятельности |
1016 |
518 |
498 |
96,14% |
|
11 |
Страховые выплаты и компенсации |
175,3 |
15267,4 |
-15092,1 |
-98,85% |
|
12 |
Соотношение между выплатами и брутто-премиями |
0,58% |
65,46% |
-64,88 п.п. |
- |
|
13 |
Чистая прибыль |
135 |
19 |
116 |
610,53% |
|
14 |
Рентабельность собственного капитала |
0,17% |
0,02% |
0,16 п.п. |
- |
2. Страховые платежи, отправленные перестраховщикам, за первое полугодие 2018 года по сравнению с тем же периодом 2017 года увеличились в 4,82 раза: с 2,056 млн. грн. до 9,906 млн. грн. Следовательно, коэффициент зависимости от перестраховочных компаний вырос с 8,82% до 32,77%, или на 23,95 п.п. Показатели деловой активности СК «МИР» продемонстрировали нисходящий тренд: чистые премии уменьшились на 4,43% до 20,325 млн. грн., а заработанные – на 21,35% до 20,152 млн. грн.
3. За первое полугодие 2018 года Компания произвела выплаты своим клиентам на сумму 0,175 млн. грн., что на 98,85% ниже объема выплат, произведенных за тот же период 2017 года. Таким образом, уровень выплат существенно сократился: с 65,46% до 0,58%, или на 64,88%. По итогам анализируемого периода 2018 года СК «МИР» показала прибыльную деятельность. Финансовый результат от операционной деятельности за первое полугодие 2018 года составил 1,016 млн. грн., что на 96,14% выше результата за тот же период 2017 года. Чистая прибыль Компании составила 0,135 млн. грн., рентабельность собственного капитала – 0,17%.
4. В период с 01.01.2018г. по 30.06.2018г. балансовые показатели Страховщика продемонстрировали разнонаправленную динамику:
-
Активы снизились на 0,38% до 91,961 млн. грн.;
-
Собственный капитал вырос на 5,02% до 77,512 млн. грн.;
-
Обязательства сократились на 21,93% до 14,449 млн. грн.;
-
Ликвидные активы сократились на 33,77% до 6,962 млн. грн.
По
состоянию на начало третьего квартала
2018 года Компания обладала сверхизбыточным
уровнем капитализации (536,45%) и достаточным
уровнем ликвидности (48,18%).
Таблица 2
Ключевые балансовые показатели Частного акционерного общества «Страховая компания «МИР» (ЕГРПОУ 19209435), тыс. грн., п.п., %
|
# |
Показатели |
30.06.2018 |
01.01.2018 |
Изменение |
Темп прироста, % |
|
1 |
Активы |
91961 |
92312 |
-351 |
-0,38% |
|
2 |
Собственный капитал |
77512 |
73805 |
3707 |
5,02% |
|
3 |
Обязательства |
14449 |
18507 |
-4058 |
-21,93% |
|
4 |
Коэффициент покрытия обязательств собственным капиталом |
536,45% |
398,80% |
137,66 п.п. |
- |
|
5 |
Ликвидные активы |
6962 |
10512 |
-3550 |
-33,77% |
|
6 |
Доля ликвидных активов в активах страховщика |
7,57% |
11,39% |
-3,82 п.п. |
- |
|
7 |
Соотношение между ликвидными активами и обязательствами |
48,18% |
56,80% |
-8,62 п.п. |
- |
Проанализировав деятельность СК «МИР» за первое полугодие 2018 года, РА «Стандарт-Рейтинг» отмечает следующие факторы обновления рейтинга финансовой устойчивости страховщика:
-
Прирост валовых премий (29,62%);
-
Факт прибыльной деятельности;
-
Сверхизбыточный уровень капитализации (536,45%);
-
Достаточный уровень ликвидности (48,18%).
Рейтинговое агенство «Стандарт-Рейтинг» (Украина)