26 марта 2013 года РА «Стандарт-Рейтинг» приняло решение об обновлении кредитного рейтинга / рейтинга финансовой устойчивости / страховщика на уровне uaAA+ Частному акционерному обществу «Украинская страховая компания «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП». Страховщик с рейтингом uaAA+ характеризуется очень высокой финансовой устойчивостью / кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими страховщиками. Обновляя рейтинг страховщика, Агентство руководствовалось результатами работы Компании за 2012 год.
Таблица
Основные показатели ЧАО «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП»
за 2012 год, тыс. грн, п.п., %
|
# |
Показатели |
2012 год (31.12.2012) |
2011 год (31.12.2011) |
Изменение |
Темп прироста, % |
|
1 |
Брутто-премии, всего, в т.ч. |
204424,8 |
168781,7 |
35643,1 |
21,12% |
|
2 |
от страхователей физических лиц |
135355,3 |
121254,7 |
14100,6 |
11,63% |
|
3 |
от перестраховщиков |
405,4 |
783,7 |
-378,3 |
-48,27% |
|
4 |
Доля физических лиц в брутто-премиях |
66,21% |
71,84% |
-5,63 п.п. |
- |
|
5 |
Доля перестраховщиков в брутто-премиях |
0,20% |
0,46% |
-0,27 п.п. |
- |
|
6 |
Страховые платежи, отправленные перестраховщикам |
41304,8 |
22228,6 |
19076,2 |
85,82% |
|
7 |
Коэффициент зависимости от перестраховщиков |
20,21% |
13,17% |
7,04 п.п. |
- |
|
8 |
Чистые премии |
163120 |
146553,1 |
16566,9 |
11,30% |
|
9 |
Заработанные страховые премии |
152142,6 |
146704 |
5438,6 |
3,71% |
|
10 |
Финансовый результат от операционной деятельности |
-41999,1 |
-2804,1 |
-39195 |
- |
|
11 |
Рентабельность продаж |
-20,55% |
-1,66% |
- |
- |
|
12 |
Страховые выплаты и компенсации |
68908 |
68679,6 |
228,4 |
0,33% |
|
13 |
Соотношение между выплатами и брутто-премиями |
33,71% |
40,69% |
-6,98 п.п. |
- |
|
14 |
Собственный капитал |
121937,5 |
182199,7 |
-60262,2 |
-33,07% |
|
15 |
Обязательства |
130430 |
146139,4 |
-15709,4 |
-10,75% |
|
16 |
Коэффициент покрытия обязательств собственным капиталом |
93,49% |
124,68% |
-31,19 п.п. |
- |
|
17 |
Ликвидные активы |
110712,4 |
129552,4 |
-18840 |
-14,54% |
|
18 |
Соотношение между ликвидными активами и обязательствами |
84,88% |
88,65% |
-3,77 п.п. |
- |
|
19 |
Чистая прибыль |
-36175 |
359,8 |
-36534,8 |
- |
|
20 |
Рентабельность собственного капитала |
-29,67% |
0,20% |
- |
- |
1. За 2012 год брутто-премии УСК «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП» составили 204,425 млн грн, что на 21,12% больше, чем за 2011 год. При этом чистые премии страховщика выросли на 11,3%, заработанные премии – на 3,71%. Компания демонстрировала уверенный прирост объемов бизнеса на украинском рынке.
2. В 2012 году в УСК «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП» произошла коррекция уровня ликвидности и капитализации.
Собственный капитал Компании снизился на 33,07%, а коэффициент покрытия обязательств собственным капиталом снизился на 31,19 п.п. до 93,49%. Компания постепенно от избыточного уровня капитализации переходила к нормальному диапазону значений этого показателя.
Ликвидные активы за 2012 год снизились на 14,54%, а соотношение между ликвидными активами и обязательствами страховщика снизилось всего на 3,77 п.п. и по состоянию на 31.12.2012 составляло 84,88%, что значительно выше среднерыночного значения.
3. В 2012 году УСК «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП» получила чистый убыток в размере 36,175 млн грн. По мнению Агентства, данный объем убытка не является для Компании критическим. И хотя убыток привел к коррекции уровня капитализации и небольшому снижению ликвидности, но изменение данных показателей не может оказать определяющего влияния на финансовую устойчивость и кредитный риск Компании, которая до таких изменений обладала достаточным запасом финансовой устойчивости.
4. Предварительные итоги работы акционера УСК «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП» - международной страховой группы со штаб-квартирой в Австрии Vienna Insurance Group за 2012 год заслуживают позитивной оценки. В 2012 году VIG обеспечила прирост премий на 9,5% до 9,9 млрд евро, а также комбинированный коэффициент на уровне 97%. Также чистая прибыль VIG за 2012 год составила 585 млн евро, что на 5% больше аналогичного показателя 2011 года.
Таким образом, высокий рейтинг УСК «КНЯЖА ВИЕННА ИНШУРАНС ГРУП» на начало 2013 года был обусловлен:
- значительным приростом валового бизнеса Компании за 2012 год;
- избыточным уровнем ликвидности и хорошим уровнем капитализации;
- хорошими фундаментальными показателями по итогам 2012 основного акционера страховщика - Vienna Insurance Group.
РА «Стандарт-Рейтинг» (Украина)