08 июля 2013 года РА «Стандарт-Рейтинг» объявляет об обновлении рейтинга финансовой устойчивости страховщика / кредитного рейтинга Частного акционерного общества «Страховая группа «UBI» на уровне uaA+. Страховщик с рейтингом uaA+ характеризуется высокой финансовой устойчивостью по сравнению с другими украинскими страховщиками. Уровень устойчивости чувствителен к влиянию неблагоприятных коммерческих, финансовых и экономических условий. Рейтинг обновлен по итогам первого квартала 2013 года.
Таблица
Основные показатели деятельности
Частного акционерного общества «Страховая группа «UBI»
за первый квартал 2013 года, тыс. грн, п.п., %
|
# |
Показатели |
I квартал 2013г. (31.03.2013) |
I квартал 2012г. (31.03.2012) |
Изменение |
Темп прироста, % |
|
1 |
Брутто-премии, всего, в т.ч. |
12645 |
4078.6 |
8566.4 |
210.03% |
|
2 |
от страхователей физических лиц |
2637.4 |
1666.7 |
970.7 |
58.24% |
|
3 |
от перестраховщиков |
0 |
4.7 |
-4.7 |
-100.00% |
|
4 |
Доля физических лиц в брутто-премиях |
20.86% |
40.86% |
-20.01 п.п. |
- |
|
5 |
Доля перестраховщиков в брутто-премиях |
0.00% |
0.12% |
-0.12 п.п. |
- |
|
6 |
Страховые платежи, отправленные перестраховщикам |
7363 |
1471 |
5892 |
400.54% |
|
7 |
Коэффициент зависимости от перестраховщиков |
58.23% |
36.07% |
22.16 п.п. |
- |
|
8 |
Чистые премии |
5282 |
2607.6 |
2674.4 |
102.56% |
|
9 |
Заработанные страховые премии |
1750.9 |
2724.1 |
-973.2 |
-35.73% |
|
10 |
Финансовые результат от операционной деятельности |
-2931 |
605.8 |
-3536.8 |
- |
|
11 |
Рентабельность продаж |
-23.18% |
14.85% |
-38.03 п.п. |
- |
|
12 |
Страховые выплаты и компенсации |
612 |
1304.6 |
-692.6 |
-53.09% |
|
13 |
Соотношение между выплатами и брутто-премиями |
4.84% |
31.99% |
-27.15 п.п. |
- |
|
14 |
Собственный капитал |
38558 |
34539 |
4019 |
11.64% |
|
15 |
Обязательства |
22119 |
14129 |
7990 |
56.55% |
|
16 |
Коэффициент покрытия обязательств собственным капиталом |
174.32% |
244.45% |
-70.13 п.п. |
- |
|
17 |
Ликвидные активы |
11610 |
9736 |
1874 |
19.25% |
|
18 |
Соотношение между ликвидными активами и обязательствами |
52.49% |
68.91% |
-16.42 п.п. |
- |
|
19 |
Чистая прибыль |
-3161 |
241 |
-3402 |
- |
|
20 |
Рентабельность собственного капитала |
-8.20% |
0.70% |
-8.90 п.п. |
- |
1. За первый квартал 2013 года Компания добилась значительного прироста объемов бизнеса. Так, брутто-премии страховщика составили 12,645 млн грн, что в 3,1 раза больше чем в первом квартале 2012 года. За тот же период чистые премии выросли на 102,56%, а заработанные премии снизились на 35,73%.
По мнению
Агентства, Страховая группа «UBI»
в первом квартале добилась уверенного
прироста объемов бизнеса за счет усиления
своего присутствия в сегменте страховых
услуг для юридических лиц, на это
указывает снижение доли физических лиц
в брутто-премиях страховщика.
2. За период с 31.03.2012 по 31.03.2013 запас капитала страховщика уменьшился. За этот период собственный капитал Компании вырос на 11,64%, а обязательства – на 56,55%, из-за чего коэффициент покрытия собственным капиталом обязательств снизился на 70,13 п.п., до уровня в 174,32%. Такое значение коэффициента на 31.03.2013 указывает на то, что собственный капитал страховщика больше его обязательств в 1,74 раза, т.е. несмотря на большое снижение коэффициента, запас капитала у Страховой группы «UBI» остается существенным.
Важно, что
за период с 31.03.2012 по 31.03.2013 Компания
обеспечила рост ликвидных активов на
19,25% до 11,61 млн грн. Тем не менее, из-за
того, что обязательства Компании росли
более быстрыми темпами, чем ликвидные
активы, соотношение между ликвидными
активами и обязательствами снизилось
на 16,42 п.п. до 52,49%. Такой уровень ликвидности
на фоне заметного запаса капитала,
Агентство считает приемлемым.
3. К негативным
тенденциям в деятельности страховщика
в первом квартале 2013 года следует отнести
наличие убытков. Так, финансовый результат
от операционной деятельности страховщика
составил -2,931 млн грн, против 0,606 млн грн
в аналогичном квартале прошлого года.
Чистый убыток за первый квартал 2013 года
составил 3,161 млн грн, против чистой
прибыли в первом квартале 2012 года в
размере 0,241 млн грн. По мнению Агентства,
убыток первого квартала является для
Компании незначительным и не несет
угрозы финансовой устойчивости
страховщика.
Таким
образом, во второй квартал 2013 года
Страховая группа «UBI»
вошла с существенным запасом капитала,
приемлемым уровнем ликвидности и
растущими объемами бизнеса. Именно
перечисленные факторы оказывали
позитивное влияние на финансовую
устойчивость страховщика и его кредитные
риски.
РА «Стандарт-Рейтинг» (Украина)